Admin KTS
Tài liệu bị rò rỉ nêu chi tiết kế hoạch của một công ty Mỹ được mệnh danh là “thực thể Thái cực quyền” (Tai Chi entity). Đây được cho là là một kế hoạch chiến lược phác thảo hoạt động của Binance tại Hoa Kỳ đã được xem bởi các giám đốc điều hành cấp cao của Binance. Theo đó, vào năm 2018 – trước khi ra mắt Binance.US – sàn giao dịch tiền điện tử dự định thiết lập một “bình phong” ở Hoa Kỳ, để hoạt động như một điểm thu hút chú ý, nhằm bảo vệ các hoạt động chính của họ khỏi sự cưỡng chế.
Trong lúc thực thể giấu tên khi đó đang thiết lập các hoạt động ở Hoa Kỳ để đánh lạc hướng các nhà quản lý với mục đích giả vờ tuân thủ luật pháp, các biện pháp sẽ được đưa ra để chuyển doanh thu dưới dạng phí cấp phép và các dạng khác cho công ty mẹ. Trong khi đó, các khách hàng tiềm năng sẽ được dạy cách tránh các giới hạn địa lý trong khi các giải pháp công nghệ được đưa vào sử dụng.
Forbes đã liên hệ với người sáng lập Binance CZ cũng như giám đốc tuân thủ Samuel Lim về tài liệu bị rò rỉ và không nhận được phản hồi cho câu hỏi. Giám đốc điều hành Binance.US – Catherine Coley và Harry Zhou, người được xác định là tác giả của tài liệu, cũng không bình luận. [Sau khi bài báo được xuất bản, CZ đã phản hồi bằng một số tweet khẳng định rằng câu chuyện không chính xác và tài liệu không phải do nhân viên hiện tại hay kể cả nhân viên cũ tạo ra. Anh viết thêm rằng “Binance luôn hoạt động trong giới hạn của luật pháp.”]
Nguồn tin của tài liệu (danh tính đã được chúng tôi đồng ý không tiết lộ) cho biết nó lần đầu tiên được trình lên CZ vào quý 4 năm 2018 bởi giám đốc mua bán và sáp nhập Binance, Jared Gross, một luật sư mà Forbes tin rằng thực sự là trưởng ban pháp chế của sàn giao dịch. Nguồn tin cho biết tài liệu được tạo ra bởi cựu nhân viên Binance, Harry Zhou, một doanh nhân và là đồng sáng lập Koi Trading, một sàn giao dịch tiền điện tử có trụ sở tại San Francisco và do Binance sở hữu một phần. Tệp được đặt tên là “Presentation 2” nên có thể đã có các chiến lược khác đang được xem xét. Tuy nhiên, một phân tích của tài liệu cho thấy rằng nhiều chi tiết cụ thể được nêu bên trong nó đã được đưa ra.
Một trong những slide từ tài liệu bị rò rỉ, nhằm mục đích cho thấy cách “Thực thể Thái cực quyền” có thể được kết nối với Binance.
“Giảm nhẹ thực thi các quy định”
Tài liệu chiến lược có bốn thành phần chính, Mục tiêu, Cấu trúc Công ty Đề xuất, Kế hoạch Gắn kết với Cơ quan quản lý và Kế hoạch Cấp phép Dài hạn. Mục tiêu đầu tiên, giảm thiểu thực thi, được thiết kế để giảm thiểu tác động từ quy định của Hoa Kỳ. Nó đề cập rõ ràng sự cần thiết phải làm suy yếu khả năng “chống rửa tiền và thực thi các biện pháp trừng phạt của Hoa Kỳ” để phát hiện hoạt động bất hợp pháp. Cụ thể hơn, nó mô tả một chiến lược chi tiết để đánh lạc hướng Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ và Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC), Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC), Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC), và Sở Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS). Để làm được điều này, tài liệu ủng hộ việc tham gia vào Chương trình Nền tảng của Bộ An ninh Nội địa Hoa Kỳ (DHS) để phát hiện những điểm yếu trong hệ thống tài chính. Đại diện của Bộ nói với Forbes rằng Binance.US đã tham gia vào chương trình Cornerstone, như một phần tiêu chuẩn của quá trình trở thành một Doanh nghiệp Dịch vụ Tiền tệ, nhưng từ chối bình luận thêm.
Điều thú vị là bản thân Binance hiện là khách hàng của CipherTrace do DHS tài trợ, có trụ sở tại Menlo Park, California, một trong những công ty bảo mật đầu tiên có công nghệ được thiết kế rõ ràng để điều tra các giao dịch trên chuỗi của tiền điện tử của chính sàn giao dịch. Một khách hàng khác của CipherTrace là Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ, đã ký thỏa thuận một năm với CipherTrace vào tháng 7 này.
Mặc dù SEC từ chối bình luận về việc liệu sự tham gia của họ với CipherTrace có phải là một phần của cuộc điều tra lớn hơn đối với Binance hoặc Binace.US hay không, hợp đồng nêu rõ rằng một trong những lý do chính để chọn CipherTrace là nó là “công ty giám sát blockchain duy nhất được biết đến và công cụ tình báo rủi ro có thể hỗ trợ đồng Binance (BNB) và tất cả các token trên mạng Binance. ”
“Lách các quy định của Hoa Kỳ”
Phần cấu trúc doanh nghiệp được đề xuất bắt đầu bằng một gạch đầu dòng đậm, “Nhân sự Binance chính tiếp tục hoạt động từ các địa điểm ngoài Hoa Kỳ để tránh rủi ro quy định.” Trong phần tương tự, tài liệu nêu chi tiết cách thức thực thể Thái Cực Quyền sẽ hoạt động như một thỏi nam châm thu hút các yêu cầu về luật pháp và nên sẵn sàng “chấp nhận các khoản phạt danh nghĩa để đổi lấy sự cấm thi hành.” Mặc dù không rõ ràng, tài liệu tiết lộ rằng công ty mẹ có trụ sở tại Quần đảo Cayman sẽ được kết nối với một tập đoàn Delaware C chưa được đặt tên và tổ chức Thái Cực Quyền riêng biệt (xem hình ảnh ở trên), cho thấy doanh thu từ hoạt động kinh doanh của Hoa Kỳ có thể được chuyển trở lại như thế nào Binance, công ty mẹ. “Giấy phép và phí dịch vụ mà công ty Dịch vụ Hoa Kỳ trả cho Binance về mặt chức năng là phí giao dịch có nguồn gốc Hoa Kỳ” – tài liệu nêu rõ.
Nhưng không giống như một công ty con thực tế mà công ty mẹ có thể phải chịu trách nhiệm về các vi phạm quy định, thực thể Thái Cực Quyền về cơ bản, nó sẽ là một mồi nhử.
Sơ đồ cấu trúc trong tài liệu năm 2018 được bắt đầu vào tháng 8 năm 2019 khi Dịch vụ giao dịch BAM (Binance Mỹ) của Delaware, được đăng ký là C-corp với tên thay thế là Binance.US. Tài liệu mô tả cách BAM Trading sẽ cấp phép giao dịch và công nghệ ví từ Binance, nhưng theo Giám đốc điều hành BAM Trading, Catherine Coley, không có ràng buộc quyền sở hữu nào đối với Changpeng Zhao’s Binance. Trong khi Coley xác nhận rằng CZ nằm trong ban giám đốc của công ty cô, cô từ chối bình luận về việc ai thực sự sở hữu công ty, cô nói “Chúng tôi không bình luận về quyền sở hữu trong giao dịch BAM”.
Tài liệu năm 2018 đưa ra kế hoạch để công ty con mới của nó tuân thủ FinCEN tại ít nhất 30 khu vực pháp lý của Hoa Kỳ. Binance.US, được đăng ký là BAM Trading, đã vượt quá mục tiêu đó và hiện có Doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ hoặc MSB đã đăng ký với FinCEN tại 59 tiểu bang và khu vực pháp lý của Hoa Kỳ.
“… không có kỳ vọng thành công.”
Một phần của powerpoint bị rò rỉ có tiêu đề “Kế hoạch tham gia của cơ quan quản lý” cho biết Binance.US dự kiến sẽ tham gia với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch, Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai và Sở Dịch vụ Tài chính New York, nhưng quan trọng là được lưu ý rõ ràng rằng không mong đợi nhận được sự chấp thuận từ bất kỳ ai trong số họ, liên tục sử dụng cụm từ “không mong đợi thành công”.
Trong trường hợp của NYDFS, Binance (công ty mẹ) đã được phép cung cấp stablecoin bằng đô la Mỹ của mình cho các nhà đầu tư Hoa Kỳ vào năm 2019. Tuy nhiên, sự cho phép đã dừng lại đối với BitLicense, có thể chỉ là một phần của kế hoạch.
“Cân nhắc tham gia một tổ chức tự quản lý…”
Các kế hoạch tham gia khác của cơ quan quản lý bao gồm việc tham gia các nhóm tự quản lý khác nhau của tiền điện tử nhằm nỗ lực “thể hiện sự sẵn sàng tuân thủ”. Được đề cập cụ thể là Hiệp hội tài sản ảo của Tyler và Cameron Winklevoss, một nhóm tự quản lý, nhưng Binance.US, thực thể Thái Cực quyền, vẫn chưa trở thành thành viên. Tuy nhiên, nó đã tham gia một số hiệp hội thương mại phi lợi nhuận khác, bao gồm Phòng Thương mại Kỹ thuật số có trụ sở tại DC và Liên minh Defi Chicago.
Vào tháng 8, Binance.US đã gia nhập Hiệp hội Blockchain phi lợi nhuận, tự mô tả mình là “tiếng nói thống nhất của ngành công nghiệp blockchain và tiền điện tử”. Gần như ngay lập tức, thành viên sáng lập Hiệp hội Blockchain Coinbase, một đối thủ cạnh tranh khốc liệt với Binance, đã từ chức vì lo ngại về uy tín của tổ chức. Mặc dù Coinbase chưa bao giờ công khai đề cập đến Binance.US như là lý do cho sự ra đi của nó, nhưng một đại diện của Coinbase đã xác nhận rằng việc kiểm tra sơ sài đã khiến họ thoát khỏi hiệp hội. Cụ thể, Coinbase lo ngại rằng Binance.US đã kinh doanh với các nhà đầu tư Mỹ trước khi nhận được giấy phép MSB từ FinCEN. Hiệp hội Blockchain đã phản hồi lại sự ra đi của Coinbase bằng một dòng tweet bày tỏ sự tiếc nuối trước sự mất mát và nhấn mạnh những gì nó mô tả là “tiêu chí thành viên trung lập”
“Xử lý chiến lược việc sử dụng VPN tại Binance để giảm thiểu tác động kinh tế”
Đáng chú ý, tài liệu kêu gọi rõ ràng việc sử dụng “chiến lược” các mạng riêng ảo (VPN) che khuất vị trí của các nhà giao dịch như một cách để trốn tránh sự giám sát theo quy định của SEC và NYDFS. Ngoài hướng dẫn sử dụng VPN trên trang web của Binance, trong nhiều trường hợp, CZ còn ủng hộ việc sử dụng VPN như một cách để che khuất vị trí của người dùng. Trong một tweet vào tháng 6 năm 2019, anh ấy đã viết rằng VPN là “một điều cần thiết, không phải tùy chọn”.
“Bitcoin không có văn phòng.”
Trong số các sàn giao dịch tiền điện tử, Binance nổi tiếng về tốc độ thực thi pháp luật, các ưu đãi độc đáo và sự sẵn sàng bỏ qua quy ước. Binance được thành lập tại Trung Quốc vào mùa hè năm 2017 bởi Changpeng Zhao, 44 tuổi, một cựu “chiến binh” tiền điện tử có kinh nghiệm trước đây tại nhà cung cấp ví bitcoin Blockchain LLC và sàn giao dịch tiền điện tử, OKCoin. Sinh ra ở Giang Tô, Trung Quốc, CZ nhập cư vào Canada vào cuối những năm 1980 sau khi người cha giáo sư của anh bị buộc tội là “trí tuệ ủng hộ tư sản”, anh nói với Forbes vào năm 2018. Sau khi xây dựng hệ thống khớp lệnh cho các nhà giao dịch tốc độ cao trên Sở giao dịch chứng khoán Tokyo và Tradebook của Bloomberg, ông đã thành lập Binance, sử dụng giao diện tương tự. Giống như các sàn giao dịch tiền điện tử khác, công ty kiếm tiền bằng cách tính phí giao dịch, phí ký quỹ, phí tương lai và phí gửi và rút tiền. Không giống như các sàn giao dịch tiền điện tử khác, Binance tạo ra đồng tiền kỹ thuật số của riêng mình, đồng BNB.
Vài ngày trước khi Binance chính thức ra mắt vào tháng 7 năm 2017, sàn giao dịch đã huy động được khoảng 15 triệu đô la bằng cách bán BNB, số tiền này có thể được sử dụng để thanh toán phí và được tặng như một động lực để giới thiệu các nhà giao dịch Binance mới. Cách tiếp cận mới của Binance, phần nào gợi nhớ đến các tổ chức tiếp thị đa cấp kiểu Amway, đã tạo ra lòng trung thành giữa các khách hàng của mình và giải quyết các vấn đề dai dẳng về tỷ lệ giữ chân mà nhiều sàn giao dịch gặp phải. Đồng tiền kỹ thuật số mà công ty chủ động kiểm soát, hiện có giá trị 4,4 tỷ đô la.
Mặc dù thị trường toàn cầu cho giao dịch tiền điện tử giao ngay khá dễ tiếp cận, nhưng các công cụ phái sinh, nơi các nhà đầu tư có thể tận dụng khoản đầu tư của họ lên tới 125X, được quản lý chặt chẽ ở Hoa Kỳ và các nơi khác, với ít đối thủ cạnh tranh uy tín. Các nhà giao dịch đổ xô đến Binance, một phần vì đòn bẩy mà họ có thể sử dụng. Mô hình trao đổi tiền điện tử độc đáo của Binance đã thành công rực rỡ, đặc biệt là ở châu Á. Tốc độ phát triển của nó nhanh chóng đến nỗi chỉ một năm sau khi ra mắt, CZ đã được xếp vào danh sách những người giàu nhất thế giới về tiền điện tử của Forbes với khối tài sản ước tính từ 1,1 đến 2 tỷ USD.
Công ty mẹ, Binance hiện được biết là có trụ sở tại Quần đảo Cayman nhưng sàn giao dịch này ra mắt lần đầu tiên tại Thượng Hải. Sau đó, khi chính phủ Trung Quốc đàn áp giao dịch tiền điện tử, công ty đã chuyển trụ sở chính của mình sang Nhật Bản và sau đó là Malta. Vào tháng 5 năm 2020, CZ đã nói với cựu nhân viên của Forbes, Laura Shin rằng trụ sở chính của Binance ở bất cứ đâu. Câu trả lời của anh ấy không nhất thiết phải lảng tránh mà được trình bày như một lời kêu gọi tập hợp cho những lý tưởng về quyền lực phi tập trung của blockchain. “Tôi nghĩ đây là vẻ đẹp của blockchain,” anh nói. “Như văn phòng Bitcoin ở đâu? Bởi vì Bitcoin không có văn phòng. ”
Tháng 4 năm ngoái, Binance đã tung ra một sàn giao dịch phân tán (DEX) nhằm mục đích kết nối trực tiếp các đối tác trong giao dịch mà không có sự tham gia trực tiếp của Binance hoặc bất kỳ người trung gian nào khác. Sàn giao dịch được xây dựng trực tiếp trên chuỗi khối riêng của Binance có tên là ‘Binance Smart Chain’, tương tự như bitcoin và do đó khó – hay gần như không thể sụp đổ. Hãy coi đó là hệ thống ống nước không thuộc sở hữu của riêng ai và tất cả mọi người. Bởi vì sàn giao dịch được xây dựng trên blockchain công khai, các nhà đầu tư Mỹ hoặc bất kỳ ai khác có thể sử dụng nó mà không cần tiết lộ vị trí hoặc thông tin nhận dạng cá nhân của họ. DEX, hiện đang ở giai đoạn sơ khai, hiện đang giao dịch 340.000 đô la một ngày.
Mặc dù Binance cấm cư dân Hoa Kỳ giao dịch trên sàn giao dịch chính của nó, nhưng nhiều người đã là khách hàng, đồng thời đẩy lùi các hạn chế “hàng rào địa lý” hiện đang được áp dụng. Hướng dẫn về cách làm như vậy được phổ biến rộng rãi, bao gồm một bài đăng trên trang tin tức ngành CoinDesk. Sự phổ biến của sàn giao dịch ở người Mỹ đã thúc đẩy việc tạo ra Binance.US, còn gọi là thực thể Thái Cực Quyền, vào tháng 9 năm 2019. Hơn một năm sau khi ra mắt, nó hiện đang giao dịch khối lượng tiền điện tử hàng ngày 18,7 triệu đô la – có lẽ chỉ đủ để một sự phân tâm đối với các cơ quan quản lý. Ngược lại, Binance mẹ giao dịch 2,7 tỷ đô la mỗi ngày trong giao dịch tiền điện tử giao ngay mỗi ngày và 7,7 tỷ đô la mỗi ngày trong các công cụ phái sinh, theo CoinGecko. Đối thủ cạnh tranh lớn nhất của Hoa Kỳ, Coinbase Pro, giao dịch 449 triệu đô la với khối lượng giao ngay hàng ngày.
Thúc đẩy ý tưởng rằng Binance đã hỗ trợ các cơ quan quản lý của Mỹ, vào tháng 9, sàn giao dịch Fisco của Nhật Bản đã đệ đơn kiện tại Quận phía Bắc của California cáo buộc rằng Binance là địa điểm thích hợp để “rửa tiền điện tử bị đánh cắp”. Để thiết lập quyền tài phán trong khu vực, đơn kiện khẳng định rằng các máy tính ngoại tuyến mà Binance sử dụng để lưu trữ phần lớn tiền điện tử của họ là ở California và rằng các máy chủ Amazon mà sàn giao dịch sử dụng để lưu trữ đám mây của mình cũng đặt tại bang này. Binance chưa phản hồi yêu cầu bình luận của chúng tôi về trường hợp này. Cùng ngày vụ việc được đệ trình, Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính tự quản lý (FATF), đã công bố một báo cáo nhấn mạnh rằng hoạt động thường xuyên thay đổi trụ sở chính là một đặc điểm chính của rửa tiền.
Tác giả bị cáo buộc của tài liệu Thái Cực Quyền, Harry Zhou, được biết đến với kinh nghiệm tung ra phiên bản Mỹ của các công ty Trung Quốc. Vào năm 2018, Zhou làm cố vấn chung tại HBUS, chi nhánh Hoa Kỳ của Huobi, một sàn giao dịch tiền điện tử khác của Trung Quốc đã thiết lập một cửa hàng tuân thủ ở Hoa Kỳ, HBUS đã đóng cửa. Zhou là đồng sáng lập của Koi Trading Systems, được thành lập vào tháng 8 năm 2018 và được hỗ trợ 3 triệu đô la từ chi nhánh đầu tư mạo hiểm của Binance. Binance cho biết Zhou không còn là nhân viên nhưng các tài liệu ban đầu cho Binance.US liệt kê Koi Trading là chia sẻ địa chỉ của nó.
Forbes đã biết rằng tài liệu Thái Cực Quyền hiện đang được lưu hành giữa các công ty luật, công ty kế toán và những công ty khác có liên kết với Binance, và có suy đoán rằng FBI và IRS có thể đang điều tra. Khi được liên lạc qua điện thoại, một nhân viên FBI tại văn phòng trường Washington, D.C ban đầu phủ nhận kiến thức về Binance và cúp máy. Sau đó, người đại diện chính thức trả lời rằng “không có bình luận”.
Những câu hỏi xoay quanh Binance khó có thể đến vào thời điểm tồi tệ hơn. Trong bối cảnh bitcoin ở giữa đợt tăng giá đã vượt qua mức tăng hàng năm của Apple, Amazon, Google và Facebook, tin tức đặt câu hỏi về uy tín của sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới sẽ không được các nhà giao dịch hoan nghênh. Đầu tháng này, bốn giám đốc điều hành cấp cao của sàn giao dịch khổng lồ BitMEX đã bị Bộ Tư pháp Hoa Kỳ truy tố vì cáo buộc vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng. Trong một trường hợp khác, sàn giao dịch tiền điện tử OKEx đã tạm ngừng hoạt động sau khi mất liên lạc với một giám đốc điều hành được cho là đang hợp tác với cuộc điều tra của chính phủ Trung Quốc. Tất cả những người được tính phí tại BitMEX đã không phải chịu trách nhiệm hàng ngày. Người đồng sáng lập Ben Delo nói rằng anh ấy sẽ “mạnh mẽ bảo vệ mình trước những cáo buộc này”. BitMEX đã đưa ra một tuyên bố cho biết “chúng tôi hoàn toàn không đồng ý với quyết định mạnh tay của chính phủ Hoa Kỳ trong việc đưa ra những cáo buộc này và có ý định bảo vệ các cáo buộc một cách mạnh mẽ.”
Cho đến nay, Binance.US đã là một mô hình doanh nghiệp của công dân Mỹ, có thiện cảm khá tốt với các nhà quản lý và giành được danh tiếng chói sáng với một loạt các dự án từ thiện, không ít trong số đó là Crypto Against Covid đã huy động được gần 5 triệu đô la để chống lại Đại dịch covid-19. Binance và Binance.US là hai trong số năm sàn giao dịch duy nhất giành được xếp hạng cao nhất trên Điểm tin cậy mới của CoinGecko, đo lường độ tin cậy của khối lượng giao dịch được báo cáo của một sàn giao dịch.
Nguồn: https://www.forbes.com
